自2008年金融海嘯發生以來,投資人理財心態轉趨保守,「先問風險,再求報酬」已成為許多人奉行的投資理念。景順投信指出,今年來黑天鵝不斷,包括美國聯準會再升息一碼、歐洲選舉等,市場不可預測性愈來愈高,景順投信建議投資人可藉由刷卡優惠比較「目標到期策略」來對抗市場的不確華航里程數兌換定性。

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景順投信指出,相較一般傳統債券型基金,目標到期策略具有「持有到期」、「收益明確」以及「波動度低」之三大優勢,因此提供投資人更多保護,主要的目標是避免投資人受到利率風險與每日價格波動的干擾,長期下來,往往能獲得較明確的報酬。過去目標到期策略多為法人機構使用的投資方法,近年漸為一般投資人接受,國內投信也吹起募集潮。銀行通路及保險公司紛紛看好這股目標到期投資趨勢,與基金公司合作,合力打造一個更符合現代投資人理財需求的新商品。

景順2023目標到期新興主權債券基金便採目標到期策略,由臺灣企銀擔任保管銀行,連結法國巴黎人壽「保利多/保得利」保險專案,並由景順固定收益團隊操作管理,主動管理市場風險,發掘投資收益機會。投資配置策略以70%主權債及類主權債,30%企業債為主,存續期間為六年,100%持有美元債,平均信評達BBB-,讓投資人有機會追求風險與收益最適化。作為遍布全球29個城市及11個國家的專業投資團隊,景順固定收益團隊對當地市場有著深入的了解,投資團隊秉持由下而上的投資流程,詳實研究每家公司,並搭配由上而下的總經觀點,掌握全球風險。景順固定收益團隊海外投資顧問傑森楚希羅(Jason Trujillo)表示,景順集團全球管理資產總值達8,348億美元,這樣的管理規模讓景順有成熟的工具和系統的風控能力,能為長期投資創造優異的報酬。統計至2017年3月31日止,目標到期策略資產管理規模在過去3年已成長至150億美元。傑森楚希羅(Jason Trujillo)建議,這樣的策略適合想要有更多確定性的保守型投資人,像是年輕人累積第一桶金、儲存子女教育金、為退休生活準備等。但因期間不得隨意贖回,投資人還是要先釐清自己的資金運用與理財需求。(工商時報)

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